加强身份信息核查 确保客户资金安全
为充分保证客户资金安全，近日，中行开封分行进一步加强对客户身份信息核查工作的管理，取得了良好的社会效果。
3月21日，一男子来到中行开封分行郑开大道支行办理开卡业务，大堂经理认真比对其提供的身份证上照片及其相貌后，并没有发现明显的不符，询问其是否是身份证本人时，该男子也毫不犹豫地回答“是”。大堂经理遂将其引导至填单区，填完单据后去柜台办理业务。
在高柜区办理业务时，高柜工作人员将该客户所持身份证放在二代身份证阅读器上，调出联网核查照片与客户本人进行比对。虽然照片中的人与该客户相貌相似度很高，但认真观察后，细心的工作人员发现，联网核查照片上的男子右眼角处有一颗小痣，但是这位客户脸上却没有。此外，联网核查照片上的男子五官整体比较瘦，且是双眼皮，但该客户脸型较照片明显偏胖，双眼皮也看不出。工作人员立刻提高警惕，再次询问客户是否为身份证本人，但该男子都坚定地回答说“是”。
几番询问后，男子的情绪变得激动起来，十分不耐烦。工作人员稳定其情绪后，一边放缓业务办理速度，一边要求其背诵所持身份证号码。这时，该男子心虚地表示自己没留心，可能背得不对。随后，工作人员询问其生肖等信息，但得到的却是模模糊糊的答案。最终，该男子在工作人员的追问下承认，这并不是他的身份证，而是他堂弟的，两人长得比较相像，一般人不仔细看都分辨不出，但没想到还是被中国银行的工作人员给看出来了。
为增强客户资金安全意识，银行工作人员还认真向其讲解了冒名开户的风险和危害，该男子对此表示理解，认真接受了银行的批评教育，并为中行工作人员认真负责的工作态度点“赞”。
据悉，当前，冒用他人身份证件开立*********的案件较多，而冒用长相相似的人开卡识别难度很大，一些不法分子常常钻这一识别困难的空子，冒名开户进行洗钱等非法操作。这不仅会造成身份证真实所有者无故卷入案件，还会给银行客户的资金安全、银行声誉等带来巨大损失。中行开封分行加强对客户身份信息核查工作的管理，严把实名开户关，确保了客户的资金安全。
